Bitfinex 是全球最大的加密貨幣保證金借貸市場。YieldVigil 替你自動找最優利率、動態切換掛單、讓資金不間斷複利。本金永遠在你自己的 Bitfinex 帳戶。
Bitfinex 成立於 2012 年、是全球歷史最悠久的加密貨幣交易所之一、長期位列全球前五大、日均交易量超過 10 億美元。其 保證金融資市場（Margin Funding）自 2013 年起運行至今超過 10 年、是業界最成熟的放貸基礎設施。
2016 年 Bitfinex 遭駭客攻擊、損失約 12 萬枚 BTC（當時約 7,200 萬美元）。Bitfinex 發行 BFX 債券、並在 8 個月內完成 對所有受影響用戶的全額賠付、是業界為數不多真正兌現賠償承諾的案例。事件後 Bitfinex 大幅升級安全架構、沿用至今。
Bitfinex 保證金市場允許槓桿交易者向其他用戶借入資金。你把 USDT 或 USD 放到平台的融資訂單簿、槓桿交易者支付每日利息給你、由 Bitfinex 保證金系統控管借方擔保品與強制平倉 — 你借出的是穩定幣、收益來自利息、不直接受加密貨幣價格漲跌影響。
不同於持有加密貨幣或做合約、放貸收益只與利率有關。即使熊市崩盤、你的 USDT / USD 仍在賺利息。但放貸不是零風險 — 存在平台、利率、監管、流動性等風險、見下方風險揭露。
支援幣種包含 USDT（穩定幣、不換匯）與 USD（可在 Bitfinex 用 USTUSD 直接換、或電匯入金）。兩種均可自動放貸、利率相近。
利率每分每秒都在變動。手動掛單最大問題是：掛太低損失利潤、掛太高沒人接。機器人 的優勢在於全天候監控與即時反應。
以下為實際運行估算數據、基於 2024 年全年 Bitfinex fUSD 市場平均利率。實際收益依市場供需每日浮動、非保證收益。
※ 以年化 10–15% 估算、非保證收益。實際利率依市場供需每日浮動、低需求期可能低於此區間、極端事件期才會衝高。
YieldVigil 不持有你的資金。你把 USDT / USD 存入自己的 Bitfinex 帳號、機器人 僅使用 API Key 下單（最小權限：僅融資訂單、禁止提幣、禁止交易）。Bitfinex 有 Trustee 機制、即使平台發生問題、放貸中的資金也受到保障。
過去 3 年 Bitfinex funding 在主流幣種沒發生本金損失事件、但「歷史穩健 ≠ 未來無風險」。任何資產配置決策前、請看完這 5 個風險。
Bitfinex 雖經歷 12 年並穿越多次黑天鵝、但加密交易所沒有 100% 安全。FTX 規模更大也倒了。建議分散平台、不要全押。
funding rate 隨市場槓桿需求劇烈波動、熊市底部可能跌至 1-3% APR。過去 30 天平均不代表未來。
2025 台灣《虛擬資產服務法》草案推進中、未來自動化交易服務商（包含 YieldVigil 等）可能納入 VASP 範圍、屆時用戶需轉換或下架。
放貸期間可達 2-120 天、鎖定期內無法贖回。急用資金族群請只放短鎖（≤ 7 天）部位。
YieldVigil 透過 Bitfinex API 操作、不持有資金、但用戶必須自行在 Bitfinex 限制 API 權限（只勾「Funding 讀寫」、不要勾「Withdrawal」）、否則 key 洩漏會直接損失。
本金永遠在你 Bitfinex 帳戶、我們不託管資金、不收益分潤、可隨時撤銷 API Key 終止服務。所有風險揭露條目都會在訂閱頁再次提醒。
只需三步驟：開設 Bitfinex 帳號 → 入金 USDT 或 USD → 提供 API Key 給 YieldVigil。後續全自動、月底在儀表板看收益。